Наша игра

А по свидетельствам знающих систему людей в начале девяностых мешки с бумагами лежали в РКЦ неразобранными годами.

И вот, допустим, фирме, обслуживающейся в банке в Киеве, надо послать платеж контрагенту в Москве. Он дает киевскому банку поручение, киевский банк убеждается, что нужная сумма на счете клиента есть, и списывает ее. Но деньги физически между Киевом и Москвой не перемещаются. После списания киевский банк посылает в московский банк бумагу, которая и называется авизо – приказ заплатить московскому контрагенту определенную сумму денег. Приказ этот передается по банковскому телеграфу специальным шифром. После чего московский банк выдает клиенту деньги. А по итогам месяца Центральный банк проводит между московским и киевским банками взаимозачет по всем операциям (поскольку деньги идут не только из Киева в Москву, но и из Москвы в Киев) и выясняет, кто кому должен.

А теперь представьте себе, что никакого контрагента в Киеве нет и никаких денег с его счета не списано, но в Москву приходит оформленное честь по чести распоряжение (авизо) выдать таким-то такую-то сумму. И ее выдают, потому что другого выхода нет, так работает система. А когда начинают сводить, все и выясняется.

То есть тот, кто имеет доступ к банковскому телеграфу и кодам подтверждения, имеет возможность отстучать приказ в любой банк выдать тебе на руки любую сумму – и этот приказ будет исполнен.

Как не воспользоваться таким шикарным способом делать деньги из ничего, просто из воздуха! Передал приказ, выдали твоему человеку деньги, тот тут же поменял их на доллары – шикуем!

Работа неустановленных банковских телеграфов фиксировалась и в России, и на Украине, и в других местах – так были выведены десятки, может, сотни миллионов долларов США. В России все списывали на чеченские авизо – хотя как полуграмотные бандиты могли получить коды подтверждения и додуматься ими воспользоваться. Во время Первой чеченской контору Госбанка разбомбили одним из первых зданий Грозного.

Все это делали банкиры, но им нужна была крыша. Крышей были спецслужбы.

Затем появилась классическая потребность в наличных – налоги на ФОТ превышали сорок процентов годовых, потому был большой спрос на неучтенный нал для выплаты черных зарплат. Деньги нужны были и для того, чтобы выводить их за границу, не платя при этом налоги. Всем этим занимались банкиры, и опять под крышей ФСБ.

Считается, что основной поток черного нала дает скупка нала у торговых фирм и снятие с карточек – классическая обналичка. Наивно и смешно – общероссийский спрос на нал такими методами не обеспечишь. На самом деле существовали регионы, где через банковскую систему проходили и превращались в нал миллиарды рублей в месяц, а то и в день.